Ulga, o której wielu zapomina. Skarbówka może zwrócić nawet 4,5 tys. zł – sprawdź, czy możesz z niej skorzystać
Co to jest IKZE i dlaczego warto o nim pamiętać przy rozliczeniu PIT?
Wielu podatników wciąż nie korzysta z jednej z najbardziej opłacalnych ulg podatkowych – ulgi związanej z Indywidualnym Kontem Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Dzięki niej w rozliczeniu rocznym PIT za 2024 rok można otrzymać zwrot podatku nawet do 4,5 tys. zł. Wystarczy spełnić kilka prostych warunków, by odzyskać niemałą sumę i jednocześnie zadbać o swoją przyszłość emerytalną.
Choszczno w sieci - Spis treści
IKZE – jak działa ta ulga podatkowa?
IKZE to forma dobrowolnego oszczędzania na emeryturę, która oprócz gromadzenia środków na przyszłość, daje również realne korzyści tu i teraz – w postaci ulgi podatkowej. Wpłaty dokonane na konto IKZE w roku podatkowym 2024 można odliczyć od dochodu w zeznaniu PIT składanym do końca kwietnia 2025 roku.
Ile można odliczyć?
Limit wpłat na IKZE w 2024 roku wynosi:
-
9 388,80 zł dla osób fizycznych,
-
14 083,20 zł dla osób prowadzących działalność gospodarczą.
Osoby rozliczające się według skali podatkowej (17% lub 32%) mogą uzyskać zwrot podatku w wysokości od kilkuset do nawet kilku tysięcy złotych. Przy maksymalnym limicie i wyższym progu podatkowym możliwy zwrot to nawet 4 500 zł!
Jak skorzystać z ulgi na IKZE w rozliczeniu PIT 2024?
-
Załóż konto IKZE – możesz to zrobić online w banku, ubrokera lub w TFI.
-
Dokonaj wpłaty – najlepiej przed końcem roku kalendarzowego, by wykorzystać pełny limit.
-
Pobierz potwierdzenie wpłat – instytucja prowadząca IKZE wystawi stosowny dokument.
-
Wypełnij PIT – wpisz kwotę wpłat w odpowiedniej rubryce ulgi podatkowej.
-
Złóż zeznanie PIT do 30 kwietnia 2025 r. – im wcześniej, tym szybciej otrzymasz zwrot.
Dlaczego warto skorzystać?
Ulga IKZE to jedno z nielicznych narzędzi, które pozwala:
-
odzyskać część zapłaconego podatku,
-
zbudować kapitał emerytalny,
-
uniknąć podatku Belki przy wypłacie po 65. roku życia.
Nie przegap tej szansy
Rozliczając PIT za 2024 rok, warto pamiętać o uldze na IKZE. To legalny i prosty sposób, by zmniejszyć swój podatek i zadbać o przyszłość. Wielu Polaków wciąż z niej nie korzysta – nie popełnij tego samego błędu. Zanim złożysz deklarację, sprawdź, czy wpłacałeś na IKZE i ile możesz odzyskać. Skarbówka może zwrócić nawet 4,5 tys. zł!
